常见电信网络诈骗手法分析

　　随着通讯、互联网技术的不断发展，电信网络新型违法犯罪已成为犯罪新常态。由于电信网络诈骗犯罪都是非接触性犯罪，犯罪嫌疑人主要通过电话、网络进行犯罪，诈骗手段不断翻新，诈骗组织呈职业化、团体化发展，导致电信网络诈骗犯罪屡打不绝。特别是随着金融资金结算方式多样化、快捷化，诈骗对象选择呈精准化发展，群众防骗知识缺乏，导致电信网络诈骗犯罪仍在高位运转。现将常见的！

　　嫌疑人通过短信、QQ群或微信发布兼职做任务刷单信息（其实就是在网上买东西不实际发货），允诺做任务刷单后返还本金并给予佣金。当受害人做第一单任务后嫌疑人返还本金并给予小额佣金，当受害人继续付款刷单时，嫌疑人就增加刷单购物数量和金额，并且既不退本金也不付佣金。当受害人要求退还本金时，嫌疑人系统故障、超时、任务未完成、卡冻结等理由让受害人继续付款刷单，等受害人发现情况不对可能被骗时，嫌疑人就将受害人拉黑。

　　现发现嫌疑人利用受害人被骗后急于追回钱款的心理，在网上设置“支付宝服务平台窗口”之类的假网站、QQ号、假客服电话，对受害人进行二次诈骗。当受害人向虚假的“支付宝服务平台窗口”投诉时，诈骗嫌疑人称已冻结了账户，并提供冻结资金截图。当其向受害人转账退款时，就称受害人信用额度低，退款不成功。然后指示受害人在支付宝上开通贷款来提高信用额度，并让受害人将从支付宝内借来的钱转到其指定的账户进行验资，从而使受害人再次受骗。

　　嫌疑人通过非法渠道获取受害人网上购物信息后，冒充淘宝客服以支付不成功、有质量问题需退款等理由打电话给受害人，让受害人按其指示操作支付宝账户（大部分受害人不了解支付宝的借贷功能，支付宝根据受害人的芝麻信用度可以信用贷款），其实受害人按嫌疑人指示操作的是支付宝贷款，使受害人误认为已收到退款（实际上是支付宝贷款），然后嫌疑人以钱多转给受害人为由让受害人退款，给受害人发来二维码，让其扫描。

　　嫌疑人通过非法渠道获取受害人的电话信息后，拨打受害人的电话，让其第二天早上9点到其办公室。当受害人误认为其是某位领导或熟人后，嫌疑人就以该领导或熟人自称，告诉受害人自己现在用这个电话。第二天早上9点差几分时，嫌疑人拨打受害人电话，问其是否到了，如果受害人回答快到了，其就称办公室来了领导，让受害人在楼下等。过一会儿再次拨打受害人电话，称要给领导送礼，问受害人有没有带钱，让受害人帮忙包两个礼包。过一会儿又再次拨打受害人电话，称给领导礼包不合适，让受害人转账给领导，并短信将领导账号发给受害人，由受害人转账。

　　1、嫌疑人通过专门手段卧底到受害人公司群，植入木马，窥探公司聊天信息，明确上下级，在半夜时将领导踢出群，再用其头像加入，使受害人误认为是领导，受其指令打款！

　　2、通过网上搜索某公司信息，了解该公司情况，特别是该公司招聘信息，获得人事经理信息，通过QQ、微信冒充老板加其为好友，再以出差等理由向人事经理获取公司通讯录，了解公司情况，然后再让人事经理通知财务加其QQ、微信使财务人员深信不疑而听其指令打款。

　　1、嫌疑人通过专门手段盗用受害人亲戚朋友的QQ号，事先录制该人的视频，以受害人亲戚朋友的名义与受害人联系，以各种理由让受害人向指定账号转款！

　　2、嫌疑人通过专门手段冒用受害人亲戚朋友的微信，盗用其头像，以受害人亲戚朋友的名义与受害人联系，以各种理由让受害人向指定账号转款？

　　拨打受害人手机发送电脑语音，受害人按人工服务后嫌疑人假冒邮政局、社保局、移动公司、银行等单位，以其可能涉嫌犯罪公安机关正在调查，并提供该公安局电话（一般以上海、武汉等地公安局居多），让其拨打当地114查询，后嫌疑人通过改号软件改成公安局电话、冒充公安局、检察院、法院工作人员先后与受害人通话，以受害人身份信息泄漏涉嫌洗黑钱、贩毒等让其开宾馆或一个人到一个安静的地方，不要对任何人说，对其进行电话做笔录并恐吓受害人，获取其身份信息、银行卡信息，指令受害人按其指令到银行ＡＴＭ机或网银、支付宝操作转账。

　　1、嫌疑人事先到芜湖购买手机卡，然后冒用消防支队领导名义给受害人打电话，称消防队有工程，聊天过程中，让其代购帐篷、高低床，并给厂家电话让其联系，受害人信以为真，转账即被骗！

　　2、嫌疑人不直接打电话给受害人，通过搜集当地政府部门领导信息，再以消防支队领导名义给政府部门领导打电话，聊天过程上称消防队有工程，问其有没有朋友介绍，政府部门领导再给其朋友打电话称消防队有工程。这种手段迷惑性更大，受害人更容易上当受骗！

　　1、嫌疑人冒充受害人领导、亲属、朋友名义发送短信给受害人，称原来手机号码已更换，让其保存新号码，过一段时间再发短信给受害人让其帮助汇款到某账户。

　　2、嫌疑人通过某种手段向受害人领导手机种入木马病毒，群发短信给员工，称其手机号码已更换，让其保存新号码，再将该号码设置呼叫转移到领导原号码，员工和领导之间电话沟通正常，嫌疑人通过木马程序了解受害人和其领导日常之间的交流，等领导出差坐飞机或其他不方便接听电话时，嫌疑人冒充领导给受害人发短信让其转账到某账户。这是目前最新的一种诈骗手段，成功率高。

　　嫌疑人冒充银行客服、小额贷款公司等通过短信、网上发布代办信用卡、提高信用卡额度、网上贷款等信息，当受害人与其联系时，就以办卡费用、卡激活费用、贷款保证金等理由让受害人汇款。

　　嫌疑人利用伪基站冒充移动、银行等客服号码发送含有木马链接的积分兑换短信（有的是冒充朋友发送聚会照片等），用户一旦点击链接，手机就会将含有木马的链接下载并激活，手机内的通讯录，所关联的网上银行等信息被嫌疑人获取，包括手机验证码等短信全部被拦截并转发至犯罪嫌疑人的手机、邮箱，通过掌握受害人的这些资料，盗取银行卡内资金。

　　嫌疑人通过非法渠道获得受害人机票信息，冒充航空公司名义发送短信给受害人，称其所订的航班因机械故障问题不能按时起飞，请及时联系客服400****。受害人拨打该客服号码后嫌疑人称要给予误机费补偿，让受害人在支付宝上根据其指示操作。

　　嫌疑人利用经各省级政府正式批准的某现货交易平台，作为其代理或加盟商，通过短信、QQ群或微信招揽客户，声称有指导老师可指导操作，投资回报率高，以现货平台为幌子进行非法期货操作。当客户先小额投入时，嫌疑人通过操控平台让其获利。当客户加大投资后，嫌疑人通过收取手续费、反向操作、止盈不止损等方式“杀客户”。

　　嫌疑人通过短信或网上弹出窗口、邮件等形式向受害人群发送中奖信息，当受害人与其联系时以缴纳保证金、税费、手续费等名义让受害人汇款。

　　现又发现当受害人发现可能系骗局不再汇款时，另一诈骗团伙又冒充法院工作人员对受害人进行诈骗，称受害人违约，要缴纳违约金，使受害人最终受骗。常见电信网络诈骗手法分析